Взыскание задолженности конкурсным управляющим. Взыскание дебиторской задолженности банкротство. Основные факторы, влияющие на эффективность досудебного и судебного взыскания задолженности

Попалась интересная практика.
Может, кому-то пригодится.
"Полагая, что арбитражный управляющий Пушкарев Д.А. совершил незаконные действия, которые связаны с не обращением к ООО «Контраст» с требованием о принудительном взыскании всей суммы задолженности в размере 5 526 457 рублей 72 копейки, кредитор и представитель собрания участников, полагают, что должнику причинены убытки в сумме 4 606 457 рублей 72 копейки, рассчитанные как разница между суммой требований должника к ООО «Контраст» (5 526 457,72 рублей) и суммой, фактически полученной должником по результатом проведенных управляющим торгов (920 000,00 рублей).
Отказывая в удовлетворении заявленного требования о взыскании убытков с арбитражного управляющего Пушкарева Д.А., суд исходит из следующего.
Как уже было указано ранее, 27 ноября 2015 года собранием кредиторов ООО «Исток» было принято решение о продаже (уступке) права требования к ООО «Контраст» в размере 5 526 457 рублей 72 копейки, путем проведения электронных торгов в форме аукциона. Результаты проведенного собрания кредиторов никем не оспорены, не признаны недействительными.
...
Воля кредиторов была исполнена конкурсным управляющим, актив продан с торгов .
При этом, суд полагает, что исполнение конкурсным управляющим законного решения собрания кредиторов о проведении торгов (которое в рамках отдельного судебного разбирательства не признано незаконным и необоснованным) не может быть признано противоправным деянием управляющего .
Кроме того, суд учитывает, что действующим законодательством не предусмотрена возможность отказа арбитражного управляющего от проведения торгов, проведение и условия которых утверждены общим собранием конкурсных кредиторов (Постановление Арбитражного суда Центрального округа от 04.10.2016 N Ф10- 4241/2011 по делу N А68-4638/2009).
Каких-либо заявлений о внесении изменений в утвержденный порядок от кредиторов не поступало.

...вектор законодательного развития направлен на то, что именно кредиторы должника определяют способы реализации активов должника (в том числе прав требования).
Следовательно, выбранный кредиторами способ реализации имущества не может быть вменен в вину управляющему , деятельность которого априори должна носить правомерный и законный характер, учитывать позицию высшего органа управления должником. Изложенное позволяет суду сделать вывод о недостаточности доказательств, свидетельствующих о противоправности действий конкурсного управляющего Пушкарева Д.А. в части проведения торгов по продаже дебиторской задолженности к ООО «Контраст» (http://kad.arbitr.ru/PdfDocument/ef...4666b7/A70-1338-2014_20170914_Opredelenie.pdf)

В апелляции устояло, в кассацию не пошли.

Наибольшие проблемы возникают, когда речь идет об «управляемом» банкротстве. В такой ситуации важно знать, как «выбить» деньги по закону и не дать возможности контрагенту обойти законодательство. Чаще всего вопрос решается применением технологии корпоративного коллекторства, когда главной задачей является распространение правды о должнике и его недобросовестном выполнении условий договора. Но обо всем подробнее.

Признаки обмана

Первое, что необходимо сделать в процессе взыскания долга - определиться с сущностью процедуры банкротства, с которой столкнулся должник. Важно определить суть процесса - он управляемый или естественный. В первом случае процедура организуется по следующей схеме:

1. Выводятся активы предприятия. До начала банкротства компания-должник выводит недвижимость и движимое имущество, которое может стать объектом расчета по дебиторской задолженности. Делается это заблаговременно - за один-три года до начала процедуры. Задача таких действий заключается в сохранении активов и последующем продолжении бизнеса. Вывод может осуществляться различными методиками - путем оформления поручительских договоров «задним числом», посредством заключения притворных и мнимых сделок, а также прочими способами.
2. Все начинается с процесса ликвидации. Если банкротство является управляемым, компания сначала запускает процедуру ликвидации, а после переходит к банкротству. Такая хитрость позволяет обойти этап наблюдения, а также других шагов - подключения внешнего управления или осуществление попыток внешнего оздоровления. Кроме этого, пуск банкротства «через ликвидацию» позволяет избежать замены арбитражного управляющего, ведь кредиторы большей частью голосов могут переизбрать этого специалиста. Проблема для кредиторов в том, что «подсадного» арбитражного управляющего можно убрать только при наличии нарушений, но сама процедура является весьма сложной и забирает много времени.
3. Компания-должник инициирует процесс банкротства. В том случае предприятие может подать заявление в суд и поставить своего управляющего, который знает о «подставном» процессе и будет делать все, что от него требуется.
4. Появляется несуществующий долг. Еще одна особенность управляемого банкротства заключается в появлении дополнительного (мнимого) долга, возникающего через договоры поручения, зачетные обязательства или прочие сделки. Главной задачей является получение большей части голосов на сборах кредиторов и продвижении «своих» решений. Пока кредиторы тратят время на наблюдение за должником, связанные с ним структуры обеспечивают увеличение кредиторского долга.
5. Назначается «свой» арбитражный управляющий. Как отмечалось выше, это один из характерных признаков управляемого банкротства. «Свой» человек не будет искать и не заметит сделок, которые должны быть оспорены. Кроме того, он не воспрепятствует появлению «дополнительного» долга и не заметит признаков фиктивной процедуры банкротства. Для видимости он может формально подойти к оспариванию сделок.

Анализ характера протекания банкротства позволяет с точностью определить - управляемый это процесс или нет. Чем больше рассмотренных признаков характерно для текущей процедуры, тем выше вероятность обмана со стороны должника. В такой ситуации важно правильно подойти к выбору стратегии борьбы, ведь в ином случае можно и вовсе остаться без денег.

Как действовать?

Одним из лучших путей является применение метода корпоративного коллекторства, а также классического юридического сопровождения процедуры. Здесь же допускается возможность заведения уголовных дел в отношении лиц, действия которых привели к появлению долга, а в последующем - к финансовым потерям кредитора. В ряде случаев стоит использовать и некоторые экономические инструменты, среди которых реструктуризация задолженности, помощь инвесторов и другие. Но последние варианты пользуются небольшим спросом.

Существует несколько путей:

• Предпочтение отдается корпоративному коллекторству, а юридическое сопровождение не производится. В этом случае главным инструментом при взыскании долга является именно корпоративное коллекторство, которого достаточно для решения проблемы.
• Корпоративное коллекторство совмещается с юридическим сопровождением. Особенность методики заключается в одновременном применении двух мощных инструментов, что повышает шансы на взыскание задолженности с компании, объявившей о банкротстве.
• Основной упор делается на юридическом сопровождении, а корпоративное коллекторство применяется в качестве дополнительного инструмента. В этом случае коллекторство используется для решения небольших задач, а именно объединения кредиторов, мотивации правоохранительных структур к повышению эффективности работы, исключение злоупотреблений, а также стягивание дебиторского долга для повышения конкурсной массы.
• «Чистое» юридическое сопровождение. Этот способ применяется в случае, когда корпоративное коллекторство не дает результатов, а цели можно достигнуть посредством уголовного преследования или организации юридического сопровождения.

Какому варианту отдать предпочтение?

Как видно, в распоряжении «пострадавшей» компании имеется четыре пути решения финансовой проблемы. Какой из них отдать предпочтение? Выбор варианта зависит от конкретной ситуации. Ключевую роль играет наличие возможности у лиц покрыть долги, не передавая кредиторам часть активов и не реализуя их на рынке. Если в других компаниях, через которые идет бизнес, имеется достаточный объем оборотного капитала, стоит отдать предпочтение корпоративному коллекторству, то есть первому рассмотренному пути.

Второй важный момент - факты злоупотреблений со стороны должника, а также наличия контроля процедуры, что выражается в достаточном числе голосов кредиторов. Важно помнить, что даже при выборе внесудебных методов при решении конфликтов не стоит игнорировать эффективность юридического сопровождения. Этот инструмент будет полезен даже в том случае, когда речь идет о контролируемой процедуре банкротства. Стоит учесть, что методы корпоративного коллекторства более эффективны, если применять их еще до завершения процедуры. Как только процесс банкротства завершен, рассмотренные техники могут быть неэффективны.

После окончания процедуры может подниматься вопрос в отношении мотивации компании-должника касательно покрытия вреда, нанесенного преступным путем. Такую «задолженность» погасить банкротством не получится. Но и доказать правомерность своих требований будет сложно. При попытке PR-сопровождения компания может активизировать процедуру банкротства, а кредитор должен подать иск о привлечении руководства предприятия к субсидиарной ответственности. В этом случае судебная инстанция вряд ли выдаст положительное решение, а вот необходимое время удастся выиграть.

В чем сущность корпоративного коллекторства?

Последние годы все большую популярность получает корпоративное коллекторство, которое применяется в роли основного и вспомогательного инструмента при взыскании дебиторской задолженности в случае банкротства оппонента. Здесь подразумевается выполнение следующих шагов:

Бесплатная юридическая консультация:

1. Исследование должника для выявления «основных точек». Наличие необходимой информации на руках помогает быстрее справиться с хитростями должника.
2. Прогнозирование вероятного поведения компании, а также связанных с ней субъектов. Здесь важно определить, могут ли они осуществлять необходимые действия или же требуется применять другие инструменты.
3. Оформление программы взыскания. Здесь подразумевается оформление бумаги в письменной форме, где будет описание, демонстрация, а также подробное рассмотрение будущих ходов, направленных на получение долга.

На первом этапе ключевое внимание уделяется тому факту, через какие компании ведется бизнес оппонентов. Здесь важно найти одну из следующих точек:

• Руководство, участники или учредители, которые не имеют отношения к предприятию. Эти субъекты можно использовать даже в том случае, если они не осуществляют управление компанией и выступают в роли инвесторов.
• Контрагенты (кредиторы, заказчики, поставщики и прочие лица). Здесь стоит определить, насколько контрагент является независимым лицом, а также, способен ли он правильно реагировать на текущую ситуацию. Стоит учесть, что ряд контрагентов с учетом действующих норм могут быть обязаны при наличии информации о проблемах компании менять формат взаимоотношений. В частности, допускается отказ от сотрудничества, повышение предоплаты и прочие действия. При крупных взысканиях с компаний, находящихся в состоянии банкротства, важно своевременно оповестить контрагентов о существующей проблеме.
• Объединения предпринимателей. Эти структуры можно использовать в роли «ключевой точки благодаря тому, что уставные бумаги этих компаний часто позволяют исключать участников в случае нарушения закона. Одной из таких ситуаций является несвоевременное погашение задолженности. Важно отметить, что для должника часто имеет значение не само исключение, а общественный шум, который при этом возникает.
• Контролирующие структуры. Здесь идет речь о департаменте Россельхознадзора, Минэкономразвития и прочих.

Что касается публичного информирования общественности, оно может происходить через пресс-релизы в СМИ или посредством проведения пресс-конференции.

Итоги

Юридическое сопровождение, а также корпоративное коллекторство - два мощных инструмента, которые можно и нужно использовать для взыскания дебиторской задолженности в случае банкротства компании-должника.

Перспективы и проблемы взыскания задолженности через банкротство

Досудебная и судебная процедура взыскания задолженности

В самом общем виде взыскание задолженности представляет собой комплекс мер, направленных на возврат долга, выполнение неисполненных обязательств. В этот комплекс входят разнообразные конкретные меры, включая

1) досудебное урегулирование задолженности или иногда называемое претензионная работа с должниками;

Бесплатная юридическая консультация:

2) судебное взыскание долга;

3) исполнение судебного решения о взыскании.

Досудебное урегулирование задолженности обычно включает в себя сбор информации о должнике, ведение претензионной переписки, переговоров, а также иные меры позволяющие вернуть долг, не прибегая к помощи государства.

Обычно эффективность таких мер достаточно высокая и достигает 50% и более.

Судебное взыскание долга подразумевает под собой подачу в суд искового заявления о взыскании задолженности. Резолютирующим документом является судебное решение, которым предписывается одному лицу исполнить что-либо в пользу другого лица, в частности, вернуть деньги.

Бесплатная юридическая консультация:

Судебное взыскание задолженности эффективно в том случае, если между хозяйствующими субъектами имеется спор о наличии и размере долга.

Но зачастую должники не платят не потому, что не согласны с размером задолженности, а потому, что в результате тех или иных причин либо не могут вернуть долг, либо возвращать его не хотят.

В этой связи возникает необходимость принудительного исполнения судебного решения.

Принудительное исполнение судебных актов согласно Федеральному закону от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» возлагается на Федеральную службу судебных приставов. Непосредственное осуществление функций по принудительному исполнению судебных актов является функцией судебных приставов-исполнителей.

Практика показывает, что деятельность Федеральной службы судебных приставов и самих судебных приставов-исполнителей не достаточно эффективна. Поэтому не мало важная роль в этом процессе принадлежит кредитору или его представителю, который своими действиями заставляет судебного пристава-исполнителя обратить внимание на должника.

Бесплатная юридическая консультация:

Основные факторы, влияющие на эффективность досудебного и судебного взыскания задолженности

Одним из основных факторов, влияющих на эффективность досудебного и судебного порядка взыскания задолженности, является время. Как ни странно, но с течением времени шансы получить обратно свои деньги падают катастрофически.

Вызвано это следующими причинами:

• возможность пропуска законодательно установленных сроков, например, срока исковой давности, срока предъявления исполнительного документа в службу судебных приставов;
• принятие должником мер по выводу и сокрытию активов;
• появление других кредиторов, которые также хотят взыскать долг.

Нередко меня спрашивают, а стоит ли обращаться в суд, если в результате досудебного взыскания задолженности деньги так и не были возвращены?

Ответ на этот вопрос не однозначен, однако, в более чем 90% случае обращение в суд с исковым заявлением о взыскании является целесообразным. Это связано не только с возможностью принудительного взыскания, но и с тем, что судебное решение открывает другие перспективы взыскания задолженности, о которых речь пойдет ниже.

Более того, в практике встречаются примеры, когда судебное взыскание задолженности не осуществляется только по причине наличия каких-либо личностных отношений между кредитором и должником. И мотивация обычно такая: «Что я ему скажу, если обращусь в суд?».

Бесплатная юридическая консультация:

Действительно, необходимость прибегнуть к судебному взысканию задолженности иногда является признаком того, что при выборе контрагентов не были проведены необходимые проверочные мероприятия (т.н. принцип разумной осмотрительности), юридической службой составлены недостаточно эффективные договора, не предусмотрено обеспечение исполнения обязательств – то есть те факторы, которые говорят о недостаточной организации процесса работы с задолженностью.

Опять таки, обратившись к практике, мы увидим, что нередко именно затягивание процесса взыскания задолженности в значительном количестве случаев приводит к банкротству организации.

Как это происходит? По разным причинам, не приняв меры по своевременному взысканию задолженности, по прошествии продолжительного времени с должника взять уже не чего. В бухгалтерской отчетности предприятий-банкротов самая большая статья – это не основные средства или запасы, а именно дебиторская задолженность, процент возможности взыскания которой стремится к нулю.

Что делать в ситуации, когда судебное взыскание не помогло?

Описанная выше схема, по идее, должна обеспечивать возврат долга. Но спросите себя, как часто удается вернуть деньги посредством этих трех стадий? Процент успеха достаточно высокий – в районе 50-60% при условии своевременного принятия необходимых мер.

Бесплатная юридическая консультация:

Но что же делать, когда эти меры не были приняты или если досудебное и судебные взыскание оказались безрезультатными?

В данной ситуации одним из немногих средств, остающихся в распоряжении кредитора, является банкротство.

Прочитав эти строки многие скажут: «О, банкротство!?», показывая тем самым свое удивление. Те, кто уже сталкивался с банкротством – своей организации либо банкротством контрагента уже, вероятно, сделали для себя вывод о сложности и непонятности всей этой процедуры.

Действительно, в профессиональной среде судебные процессы по взысканию задолженности считаются не сложными (за исключением ряда случаев), с которыми может справиться начинающий юрист. Между тем, банкротство – понятие комплексное и для успешного его проведения требуется соответствующий опыт и знания.

Зачем же нужно банкротство кредитору? И как именно оно может помочь вернуть деньги?

Бесплатная юридическая консультация:

Основное преимущество банкротства состоит в том, что в процедуре банкротства функции руководителя, а также собственника бизнеса выполняет арбитражный управляющий. Именно он обеспечивает сохранность оставшегося имущества, выявляет и возвращает имущества должника, находящееся у третьих лиц, с санкции собрания кредиторов осуществляет реализацию имущества и погашение требований кредиторов.

Банкротство для должника представляет собой серьезную проблему. Если должник действующий, то для него последствия возбуждения дела о банкротстве крайне негативны и отражаются на всем – от репутационных, имиджевых рисков и прямых потерь до отсутствия возможности без согласия арбитражного управляющего совершать сделки.

В этой связи, как показывает практика, многие действующие предприятия предпочитают при наличии такой возможности рассчитаться, как только кредитором инициируется процедура банкротства.

Помимо этого, банкротство является комплексным правовым инструментом и позволяет в ходе процедуры банкротства предъявлять такие иски, которые в обычной хозяйственной деятельности предъявить не возможно. Именно за счет таких правовых средств погашается задолженность в уже казалось бы бесперспективных случаях.

Скажу больше того, сейчас происходит изменение отношения к банкротству и самого банкротства. Арбитражные управляющие скажут, что сейчас банкротство – не такое как раньше – «пришел, увидел, распродал».

Сейчас на первое место выходят юридические технологии, позволяющие «восстановить справедливость» и обеспечить формирование конкурсной массы.

Специфика банкротства как инструмента взыскания задолженности

Теперь предлагаю Вашему вниманию перечень таких инструментов, юридических технологий.

1. Одним из наиболее интересных средств является оспаривание сделок, совершенных должником в преддверии банкротства или уже в ходе банкротства.

Все основания, по которым в ходе дела о банкротстве могут быть поданы иски по оспариванию совершенных должником сделок делятся на общие и специальные.

Общие основания признания сделок недействительными представляют собой те, которые урегулированы статьямиГражданского кодекса Российской Федерации, в первую очередь – основания мнимости и притворности сделок, противоречия их основам правопорядка и так далее.

Бесплатная юридическая консультация:

Такие иски могут быть поданы и в отсутствии дела о банкротстве, однако, в этой ситуации существует ограничение по кругу лиц, которые могут подать такой иск. В большинстве случаев, такой иск может быть подан стороной по сделке, а не третьим, сторонним кредитором, который считает, что в результате заключения договора нарушаются его права.

Специальные основания признания сделок недействительными предусмотрены самим Законом о банкротстве:

a) подозрительные сделки, совершенные в течение одного года до принятия арбитражным судом заявления о признании должника несостоятельным (банкротом) при неравноценном встречном исполнении;

б) подозрительные сделки, совершенные в течение трех лет до принятия арбитражным судом заявления о признании должника несостоятельным (банкротом) с целью причинения вреда имущественным правам кредиторов (при наличии признаков банкротства совершенные безвозмездные сделки, с заинтересованностью, крупные сделки и т. д.);

в) сделки, влекущие за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами.

Бесплатная юридическая консультация:

В результате признания сделок недействительными имущество, которое ранее было выведено, возвращается в конкурсную массу, реализуется, а полученные денежные средства направляются на погашение требований кредитора.

2. Следующее, не менее интересное правовое средство – привлечение руководителя и учредителя должника к субсидиарной ответственности, то есть ответственности по долгам организации.

По общему правилу – возложение ответственности по долгам общества на учредителя и руководителя не возможно. Однако, в процедуре банкротства арбитражному управляющему, а также кредиторам общества предоставлена такая возможность.

Законом о банкротстве установлены несколько оснований привлечения к субсидиарной ответственности, а именно:

а) нарушение руководителем или учредителем положений Закона о банкротстве;

Бесплатная юридическая консультация:

б) нарушение обязанности по подаче заявления о банкротстве в арбитражный суд;

в) непринятие мер по оспариванию незаконных требований кредиторов;

г) совершение руководителем или учредителем действий, повлекших банкротство или увеличение неплатежеспособности должника;

д) руководитель должника несет субсидиарную ответственность в случае, если данные бухгалтерского учета не содержат необходимую информацию, в том числе сведения об имуществе и обязательствах должника, а также в случае, если такая информация искажена.

В последнее время, я имею в виду года, данное правовое средство активно используется арбитражными управляющими, уполномоченным органом, а также конкурсными кредиторами с целью удовлетворения своих требований в процедурах банкротства.

Бесплатная юридическая консультация:

Использование потенциала восстановительных процедур для возвращения долга

Еще одним интересным направлением, обеспечивающим возврат кредиторам денежных средств, является применение восстановительных, реабилитационных процедур в деле о банкротстве.

Использование реабилитационных процедур в деле о банкротстве, а именно, финансового оздоровления, внешнего управления и мирового соглашения – тема отдельной статьи, однако, отмечу следующее.

Целью проведения реабилитационных процедур является восстановление платежеспособности должника, что подразумевает погашение задолженности перед кредиторами.

Целесообразность введения реабилитационных процедур исследуется в ходе финансового анализа, проводимого арбитражным управляющим. При этом арбитражный управляющий анализирует рыночное состояние, внутренние и внешние условия, возможность безубыточной деятельности должника. Из всей совокупности обстоятельств деятельности должника делается вывод о возможности либо невозможности восстановления платежеспособности организации в течение возможного срока проведения реабилитационных процедур в деле о банкротстве. Законом о банкротстве предусмотрен максимальный срок проведения финансового оздоровления и внешнего управления – 2 года.

Поэтому, если по результатам анализа финансового состояния арбитражный управляющий пришел к выводу, что в течение двух лет возможно восстановить платежеспособность должника, то он предлагает соответствующее решение собранию кредиторов.

Окончательное решение принимает собрание кредиторов, которое затем утверждается арбитражным судом.

Бесплатная юридическая консультация:

Перспективы взыскания задолженности в деле о банкротстве

Позиция кредитора в деле о банкротстве варьируется в зависимости от обстоятельств.

В частности, кредитор может быть мажоритарным, то есть обладать абсолютным большинством голосов на собрании кредиторов. Аналогичный эффект наблюдается при вступлении нескольких менее крупных кредиторов в альянс или наличии в реестре требований кредиторов нескольких аффилированных кредиторов.

Так или иначе, в данном случае решения принимаются большинством кредиторов и эти решения, очевидно, будут ущемлять права и законные интересы миноритариев. Конечно, решения, нарушающие права и законные интересы, могут быть оспорены, но при этом необходимо будет доказывать свою позицию.

Нередко складывается такая ситуация, что в реестре требований кредиторов имеется два крупных кредитора, а также несколько мелких. В этой связи с целью крупных кредиторов будет являться вступление в коалицию с одним из менее крупных кредиторов с целью установления контроля за ходом процедуры банкротства.

Из приведенных выше примеров видно, что в зависимости от ситуации возможности влияния каждого кредитора на ход дела о банкротства различаются. Следовательно, и различаются перспективы возврата долга в процедуре банкротства.

Как же может быть использовано влияние кредитора на собрании кредиторов на возможность погашения задолженности.

Бесплатная юридическая консультация:

Во-первых, более крупный кредитор определяется арбитражного управляющего, который проводит процедуру банкротства.

Во-вторых, более крупный кредитор определяет порядок реализации имущества должника.

В-третьих, более крупный кредитор может инициировать создание комитета кредиторов и при определенном стечении обстоятельств ограничить доступ миноритарных кредиторов к информации по делу о банкротстве.

Есть еще множество других сценариев, которые обычно применяются крупными кредиторами в целях «перетянуть одеяло на себя». Естественно, что позиция крупнейшего кредитора резко повышает шансы вернуть долг в значительной части.

С другой стороны, миноритарный кредитор располагает все объемом процессуальных прав, а также не лишен прав на собрании кредиторов. В этой связи нередко применяется стратегия, называемая в литературе «грин мэйл». В результате принимаемых мер более крупные кредиторы нередко принимают решения выкупить задолженность мелкого кредитора.

Бесплатная юридическая консультация:

Строго говоря, грин мэйл представляет собой ни что иное, как злоупотребление правом. Тем не менее, такая стратегия в практике встречается не редко, поскольку грань между защитой своих прав от подавляющих мажоритарных кредиторов и откровенным грин мейлом практически незаметна.

Другой нередко применяемой стратегией миноритарных кредиторов является уступка своего долга более крупному кредитору, которому не хватает «совсем чуть-чуть» для того, чтобы получить большинство голосов на собрании кредиторов. В этой ситуации выкуп задолженности происходит обычно «по номиналу», то есть без какого-либо дисконта.

Практике известны случаи, когда кредиторы, обладающие десятыми и сотыми долями процента, в результате активных процессуальных действий заставляли других кредиторов с собой считаться и влияли на процедуру банкротства.

Порядок вступления в дело о банкротстве

Для вступления кредитора в дело о банкротстве существует два основных пути.

Первым является инициирование кредитором процедуры банкротства в отношении должника. Для этого в арбитражный суд по месту нахождения должника направляет заявление о банкротстве с приложением подтверждающих документов.

Бесплатная юридическая консультация:

Важный момент – заявление о банкротстве может быть подано только после того, как долг будет «просужен», то есть после вынесения арбитражным судом решения о взыскании задолженности. Это еще один из доводов, говорящих в пользу того, что судебное взыскание задолженности целесообразно осуществлять.

В заявлении кредитор, помимо тех претензий, которые у него есть к должнику, указывает Ф.И.О. арбитражного управляющего (или наименование саморегулируемой организации арбитражных управляющих), который будет утвержден судом для проведения процедуры банкротства.

Очевидно, что кредитор, указывая арбитражного управляющего в своем заявлении, выбирает его не случайно. И последний, естественно, оказывает определенные преференции кредитору. Наличие диалога с арбитражным управляющим, безусловно, является положительным фактором, повышающим вероятность возврата долга в результате банкротства.

Другой способ войти в дело о банкротстве – предъявить свои требования для включения в реестр требований кредиторов в ходе ранее введенной процедуры банкротства.

Если требования, с которыми конкурсный кредитор входит в реестр требований кредиторов, составляю большинство от размера уже включенных требований, то, пользуясь своим мажоритарным положением, крупный кредитор раньше или позже установит полный контроль за процедурой банкротства.

Бесплатная юридическая консультация:

Если же величины требований не хватает для установления контроля, то остается вариант вступления с кем-либо в коалицию или использовать какую-либо другую стратегию.

Вступление в уже возбужденное дело о банкротстве, конечно же, сказывается и на возможности возврата денег, естественно, уменьшая её.

Проблемы взыскания задолженности через банкротство

Проблемы, скорее риски, взыскания задолженности через банкротство не редко становятся препятствием для использования этого правового инструмента для взыскания задолженности.

Первая, и самая, пожалуй, существенная проблема – это сроки взыскания задолженности через банкротство.

Давайте составим приблизительный план взыскания задолженности через банкротство:

Бесплатная юридическая консультация:

1. Подготовка и подача заявления о признании должника несостоятельным банкротом - около 1 недели.

2. Рассмотрение арбитражным судом заявления о банкротстве, введение процедуры наблюдения – обычно 1-2 месяца.

3. Проведение временным управляющим процедуры наблюдения – от 4 до 7 месяцев.

4. Проведение инвентаризации и оценки имущества в ходе конкурсного производства – 3-6 месяцев.

5. При необходимости – обращение в арбитражный суд с исками об оспаривании сделок, привлечение руководителя и учредителя должника к субсидиарной ответственности – от 4 месяцев.

6. Проведение торгов по реализации имущества в ходе конкурсного производства – от 2 месяцев.

7. Расчеты с кредиторами.

Поэтому, учитывая законодательно определенные обязательные этапы, которые необходимо пройти при взыскании задолженности через банкротство, срок взыскания составит никак не меньше года. В некоторых случаях при наличии длительных судебных процессов – и того больше.

Другой проблемой, зачастую, являются те специалисты, которые осуществляют взыскание. Как и в любой другой сфере в банкротстве нередко встречаются люди, которые в силу различных причин не могут реализовать поставленные цели. В этой связи к выбору специалистов, которым планируете поручить взыскание задолженности, следует относиться особенно щепетильно.

Третьей проблемой является информационная. Она проявляется в том, что до введения процедуры банкротства кредитор редко располагает полной информацией о своем должнике. В этой связи нередко предварительный план мероприятий приходится составлять по тем обрывкам информации, которые можно получить из открытых источников. Естественно, получение какой-то специальной информации может помочь правильно спланировать процедуру банкротства. Например, одно уже наличие бухгалтерского баланса должника – является значительным преимуществом, не говоря уже о наличии бухгалтерской отчетности на разные даты, позволяющем понять динамику изменения стоимости имущества.

Тем не менее, даже при наличии всех вышеперечисленных проблем взыскание задолженности через банкротство продолжает оставаться актуальным, о причинах чего Вы узнаете из следующего параграфа.

Сравнительный анализ методов взыскания задолженности

Из приведенной таблицы видно, что основной преимущество досудебного взыскания – это скорость взыскания. Но, фактически, все досудебное взыскание основано на психологии должника и поэтому для многих должников не представляет особой угрозы.

Основное преимущество судебного взыскания задолженности – это возможность обращения взыскания на имущество должника, которое осуществляется посредством деятельности службы судебных приставов. Однако, целесообразно контролировать деятельность службы судебных приставов, так как только кредитор реально заинтересован в возврате денег. Обычно для этих целей также привлекаются юристы, коллекторы.

Взыскание задолженности через банкротство в отличие от досудебного и судебного взыскания позволяет взыскивать долги даже за счет тех источников, которые обычно использовать нельзя. Возможность вернуть заблаговременно выведенные активы или возложить обязанность по уплате долгов на руководителя и учредителя должника – это наиболее существенные плюсы. При этом должник уже не может с легкостью избежать ответственности, поскольку полномочия как директора, так и учредителя очень сильно ограничены, а вопросами взыскания уже занимается профессиональная команда во главе с арбитражным управляющим.

Думаю, что необходимо обратить Ваше внимание, что данные методы взыскания задолженности являются не столько конкурирующими, сколько взаимодополняющими. Из этого следует, что взыскание обычно идет по нарастающей – от досудебного взыскания до банкротства.

Лучший метод взыскания

Анализ причин банкротства и практика деятельности по взысканию задолженности говорит нам о том, что лучший метод взыскания задолженности – это, во-первых, недопущение её появление, а, во-вторых, незамедлительное принятие мер по её взысканию.

Один из факторов успешной деятельности предприятия на протяжении длительного времени – это наличие системы управления дебиторской задолженностью, когда мероприятия по взысканию встроены в сам механизм управления предприятием. При этом каждый сотрудник, который так или иначе участвует в процессе формирования или взыскания задолженности, выполняет определенную функцию, позволяющую принимать своевременные меры.

В частности, элементами такой системы являются мониторинг задолженности, проверочные мероприятия, реализующие принцип разумной осмотрительности, мониторинг состояния контрагентов по определенному набору доступных и не очень доступных параметров.

Кроме того, в систему управления закладываются определенные автоматические и сигнальные мероприятия, позволяющие довести принятие мер до автоматизма и обеспечить эффективность возможных последующих стадий взыскания задолженности.

Продажа дебиторской задолженности в конкурсном производстве

Отправить на почту

Продажа дебиторской задолженности в конкурсном производстве имеет нюансы, отличающие ее от аналогичных операций в более привычном исполнительном производстве. Подробнее об этих нюансах читайте в статье.

Как происходит оценка и взыскание дебиторки по общим правилам?

Сразу поясним, что в данном разделе мы рассматриваем только взыскание дебиторской задолженности (далее - ДЗ) в рамках исполнительного производства. Для управленческих и аналитических целей могут применяться и другие методы оценки.

Получив информацию о наличии у ответчика ДЗ (в рамках обычного исполнительного производства) пристав должен определить:

• Реальность задолженности ко взысканию (ст. 76 закона «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 № 229-ФЗ (далее - закон № 229-ФЗ)). При этом из общего объема выявленной ДЗ исключаются:
  • ДЗ, по которой истек срок исковой давности;
  • ДЗ, по которой дебитор ликвидирован либо находится в процессе ликвидации;
  • ДЗ, относящаяся к дебитору, в отношении которого начата процедура банкротства;
  • ДЗ дебиторов, которые не являются резидентами и РФ и инкорпорированы в стране, с которой у РФ не заключены международные соглашения о правовой помощи.
• Ликвидность задолженности. Наиболее предпочтительной является задолженность покупателей и заказчиков ответчика, по которой одновременно выполняются условия:
  • ДЗ возникла за уже осуществленные товарные поставки и выполненные работы (услуги);
  • ДЗ является краткосрочной и оборачивающейся (т. е. по ней идут платежи)
• Оценочную стоимость задолженности. Причем пристав определяет эту величину предварительно и достаточно приблизительно, в целях внесения в опись. Как правило, за величину берется номинал долговой суммы.

Для дальнейших действий с ДЗ ее необходимо оценить с привлечением профессиональных оценщиков (ст. 85 закона № 229-ФЗ). Полученная таким образом оценочная величина ДЗ будет использоваться в процессе взыскания. Закон № 229-ФЗ предусматривает 2 варианта реализации ДЗ для целей обычного исполнительного производства (ст. 76):

• Указание дебитору перечислить долг на счет подразделения ФССП в ОФК - данный вариант возможен только с согласия взыскателя.
• Реализация ДЗ на торгах - вариант применяется, если взыскатель не согласился ждать зачисления денег дебитором на счет приставов или если дебитор решил приставам не платить. При выставлении на торги стартовой ценой будет величина задолженности, объявленная для этого оценщиками. Как правило, это не весь номинал ДЗ, а некоторый процент от него, рассчитанный с учетом шансов на реальное получение денег.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Хотя первый вариант взыскания представляется более целесообразным - на счет приставов предполагается зачисление номинала задолженности - в нем есть негативный аспект. Дебитор может не исполнять требование по перечислению средств на счет ФССП в разумный срок, и рычагов воздействия на него нет ни у приставов, ни у взыскателя. Это одна из причин, почему, при реализации ДЗ в конкурсном производстве рассматривается только продажа долга с торгов.

Какие характерные особенности реализации ДЗ можно выделить при конкурсном производстве?

Конкурсное производство и связанные с ним процедуры по удовлетворению требований кредиторов регулируются не законом № 229-ФЗ, а законом «О банкротстве» от 26.10.2002 № 127-ФЗ (далее - закон № 127-ФЗ). Основным отличием от урегулирования долговых вопросов при исполнительном производстве является тот факт, что предприятие-должник имеет обычно не одного, а довольно много кредиторов. По нормам закона № 127-ФЗ при конкурсном производстве должно быть обеспечено максимально возможное урегулирование требований всех кредиторов. Для этого имущество и имущественные права предприятия-должника подлежат особой процедуре продажи - через торги, с распределением вырученных средств между кредиторами согласно принятой очередности.

Традиционно считается, что продажа имущества на торгах позволяет получить за него максимально возможную цену. На деле в отношении именно ДЗ это не так - стартовая цена выставленной на торги ДЗ обычно не превышает 40% ее номинала.

ВАЖНО! В конкурсном производстве для реализации ДЗ тоже требуется ее оценка. Конкурсный управляющий (по аналогии с приставом в исполнительном производстве) обязан определить наличие у предприятия-должника имущества и имущественных прав (в т. ч. ДЗ) с целью их дальнейшей реализации с торгов.

Вместе с тем иные варианты реализации ДЗ при конкурсном производстве ограничены:

• нельзя обязать дебитора напрямую оплачивать задолженность кредиторам предприятия-должника (это противоречит нормам ст. 111, 139 закона № 127-ФЗ);
• ДЗ нельзя просто продать напрямую покупателю (даже с согласия собрания кредиторов) - к такому выводу приходят суды (см., например, постановление 3-го ААС от 13.01.2012 № А/2009к14).

Искать покупателя на ДЗ можно только после того, как ДЗ не была продана на двух последовательно состоявшихся торгах. При этом поиск покупателей должен происходить путем публичного предложения.

ВАЖНО! В отдельных случаях, если номинал ДЗ по последнему до даты конкурса балансу не превышалруб., допускается упрощенный порядок реализации, в соответствии с планом внешнего управления (п. 4 ст. 111 закона № 127-ФЗ).

Помимо соблюдения требований закона № 127-ФЗ для решения о реализации ДЗ с торгов необходимо согласие собрания (комитета) кредиторов.

Торги по ДЗ проводятся в электронном виде. Любой желающий может стать участником торгов, зарегистрировавшись соответствующим образом на специализированном сайте (с оформлением ЭЦП) и внеся задаток за соответствующий лот.

Победитель торгов подписывает с организатором торгов:

• протокол о результатах (уклонение победителя от подписания аннулирует его выигрыш и задаток);
• договор о покупке долга на торгах (договор затем подается на госрегистрацию);

Вырученные от продажи ДЗ средства направляются на удовлетворение требований кредиторов согласно очередности, установленной законом № 127-ФЗ (ст. 134–138).

Итоги

Продажа ДЗ в конкурсном производстве имеет свои особенности. Это обусловлено тем, что реализация ДЗ в ходе исполнительного производства регламентируется законом № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», а аналогичные действия в ходе конкурсного производства - законом № 127-ФЗ «О банкротстве».

Узнавайте первыми о важных налоговых изменениях

Есть вопросы? Получите быстрые ответы на нашем форуме!

Процедура, порядок и механизмы взыскания

Если в отношении контрагента не начата процедура банкротства не начата, то кредитор может предпринять меры для того, чтобы признать должника банкротом в судебном порядке и взыскать задолженность в ходе конкурсного производства. Для этого кредитору необходимо подать в Арбитражный суд заявление о признании должника банкротом подается в арбитражный суд в письменной форме (п. 1 ст. 39 Закона N 127-ФЗ).

Однако Арбитражный суд может оставить данное требование без рассмотрения, если после его принятия к производству установит, что:

1) в производстве арбитражного суда, суда общей юрисдикции, третейского суда имеется дело по спору между теми же лицами, о том же предмете и по тем же основаниям;

2) истцом не соблюден претензионный или иной досудебный порядок урегулирования спора с ответчиком;

3) при рассмотрении заявления об установлении фактов, имеющих юридическое значение, выясняется, что возник спор о праве;

4) заявлено требование, которое в соответствии с федеральным законом должно быть рассмотрено в деле о банкротстве;

5) имеется соглашение сторон о рассмотрении данного спора третейским судом;

имеются иные основания, установленные в статье 148 АПК РФ.

На практике может сложиться ситуация, когда компания-должник заключит мировое соглашение и вернет денежные средства. В этом случае процедуру признания должника банкротом можно приостановить по ходатайству кредитора. При этом должнику не предоставляется возможность требовать приостановления производства по делу по собственной инициативе (Определение Высшего Арбитражного Суда РФ от 30 марта 2010 г. N ВАС-819/10).

Также выделяют:

Наблюдение;

Финансовое оздоровление;

Внешнее управление;

На этапе наблюдения должник сообщает всем кредиторам о том, что в отношении него было возбуждено дело о банкротстве. Кредиторы включаются в реестр кредиторов. Для целей участия в первом собрании кредиторов кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение тридцати календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения. Указанные требования направляются в арбитражный суд, должнику и временному управляющему с приложением судебного акта или иных документов, подтверждающих обоснованность этих требований (ст.71 Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 07.12.2011) "О несостоятельности (банкротстве)"). Требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов и исключаются из него арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов, устанавливающих их состав и размер. В соответствии с данным реестром погашается задолженность перед кредиторами.

Во время процедуры финансового оздоровления задолженность погашается на основании плана финансового оздоровления и графика погашения задолженности. Такой график рассчитывается совместно с кредиторами и утверждается арбитражным судом. График служит своего рода отсрочкой от исполнения обязательств по договору.

Еще одной стадией является внешнее управление. Внешнее управление вводится на срок не более чем восемнадцать месяцев. При этом вводится мораторий на удовлетворение требований кредиторов, который распространяется на денежные обязательства и обязательные платежи, за исключением текущих платежей. В течение срока действия моратория на удовлетворение требований кредиторов по денежным обязательствам и об уплате обязательных платежей:

Приостанавливается исполнение исполнительных документов по имущественным взысканиям, иных документов, взыскание по которым производится в бесспорном порядке,

Не начисляются неустойки (штрафы, пени) и иные финансовые санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежных обязательств и обязательных платежей, за исключением текущих платежей.

Но кредитор имеет право предъявить требование в любой момент в ходе внешнего управления.

И последней процедурой будет процедура конкурсного производства. Именно в рамках данной процедуры происходит ликвидация должника. Конкурсное производство вводится на срок до шести месяцев. Срок конкурсного производства может продлеваться по ходатайству лица, участвующего в деле, не более чем на шесть месяцев.

Прекращается начисление процентов, неустоек (штрафов, пеней) и иных санкций за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежных обязательств и обязательных платежей;

Сведения о финансовом состоянии должника прекращают относиться к сведениям, признанным конфиденциальными или составляющим коммерческую тайну;

Совершение сделок, связанных с отчуждением имущества должника или влекущих за собой передачу его имущества третьим лицам в пользование, допускается в исключительном порядке (ст.126 Закона N 127-ФЗ).

Все имущество должника, имеющееся на дату открытия конкурсного производства и выявленное в ходе конкурсного производства, составляет конкурсную массу, а требования кредиторов удовлетворяются в порядке, установленном законодательно, о котором мы еще поговорим. Требования кредиторов каждой очереди удовлетворяются после полного удовлетворения требований кредиторов предыдущей очереди. Имущество должника продается с торгов и за счет этого погашаются долги перед кредиторами. Вместе с тем, следует отметить, что требования кредиторов, не удовлетворенные по причине недостаточности имущества должника, считаются погашенными. После рассмотрения арбитражным судом отчета конкурсного управляющего о результатах проведения конкурсного производства арбитражный суд выносит определение о завершении конкурсного производства. Таким образом, фактически, требования кредиторов могут быть и не удовлетворены в рамках конкурсного производства.

Поэтому у кредитора имеются большие риски невозврата долга.

Конкурсный управляющий представляет собранию кредиторов (комитету кредиторов) отчет о своей деятельности, информацию о финансовом состоянии должника и его имуществе на момент открытия конкурсного производства и в ходе конкурсного производства, а также иную информацию не реже чем один раз в три месяца, если собранием кредиторов не установлено иное. Конкурсный управляющий обязан по требованию арбитражного суда предоставлять арбитражному суду все сведения, касающиеся конкурсного производства, в том числе отчет о своей деятельности. Таким образом, кредитор может заставить конкурсного управляющего отчитываться и контролировать его отчеты.

По его заявлению;

По направленному на основании решения коллегиального органа управления саморегулируемой организации арбитражных управляющих ходатайству саморегулируемой организации арбитражных управляющих, членом которой он является;

В иных предусмотренных настоящим Федеральным законом случаях.

В случае преднамеренного банкротства с целью невыплаты долгов кредиторам, возможно привлечь виновное лицо к уголовной ответственности. Согласно ст. 196 УК РФ под преднамеренным банкротством понимается совершение руководителем или учредителем (участником) юридического лица либо индивидуальным предпринимателем действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность юридического лица или индивидуального предпринимателя в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если эти действия (бездействие) причинили крупный ущерб. Согласно ст. 197 УК РФ под фиктивным банкротством понимается заведомо ложное публичное объявление руководителем или учредителем (участником) юридического лица о несостоятельности данного юридического лица, а равно индивидуальным предпринимателем о своей несостоятельности, если это деяние причинило крупный ущерб на сумму свыше 1 млн. 500 тыс.руб.

Вместе с тем, возможно использовать альтернативные способы взыскания денежных средств:

Продажа долга коллекторскому агентству;

Уступка права требования долга третьим лицам;

Взыскание задолженности за счет дебеторской задолженности третьих лиц перед должником по соответствующему соглашению об уступке права требования.

Однако российское законодательство не допускает такого способа реструктуризации задолженности, как конвертация долга в акции или доли, поскольку акционер или участник не может быть освобожден от обязанности оплаты акций или долей, в том числе путем зачета требований к обществу.

Если задолженность небольшая, то ее можно просто списать. Так, согласно ст. 59 НК РФ безнадежная задолженность по налогам может быть списана налоговым органом, что также прекращает обязанность по уплате налога (но не в порядке уплаты налога), в качестве такой задолженности можно признать требования кредиторов, не удовлетворенные по причине недостаточности имущества должника, которые считаются погашенными.

Вместе с тем, прежде чем выбрать альтернативный путь взыскания задолженности, следует оценить шансы на взыскание задолженности на основании установленной законодательно очередности удовлетворения требований кредиторов.

Очередность удовлетворения требований кредиторов

В законе разделен порядок удовлетворения требований про текущим платежам и по общим требованиям (таблица 1)

Очередность требований кредиторов

Следует обратить внимание, что в Гражданском кодексе установлена иная очередность удовлетворения требований кредиторов.

При ликвидации юридического лица требования его кредиторов удовлетворяются в следующей очередности:

В первую очередь удовлетворяются требования граждан, перед которыми ликвидируемое юридическое лицо несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, путем капитализации соответствующих повременных платежей, а также по требованиям о компенсации морального вреда;

Во вторую очередь производятся расчеты по выплате выходных пособий и оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и по выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности;

В третью очередь производятся расчеты по обязательным платежам в бюджет и во внебюджетные фонды;

В четвертую очередь производятся расчеты с другими кредиторами.

Таким образом, нужно отличать требования по текущим платежам, связанным с банкротством и иным платежам. Но в любом случае требования кредиторов по договорным обязательствам удовлетворяются в последнюю очередь.

В соответствии с п. 6 ст. 64 ГК РФ погашенными считаются требования кредиторов:

Не удовлетворенные из-за недостаточности имущества ликвидируемого юридического лица;

Не признанные ликвидационной комиссией, если кредитор не обращался с иском в суд;

В удовлетворении которых решением суда кредитору отказано.

В этой связи кредитору очень важно не опоздать с обращением с иском в суд об удовлетворении исковых требований. Не следует медлить с обращением за защитой своих требований и включением в реестр кредиторов. Кроме того, следует постоянно контролировать конкурсное производство, в случае затягивания процесса конкурсного производства возможно направлять соответствующие запросы в адрес конкурсного управляющего, анализировать отчеты конкурсного управляющего. Также можно привлечь виновных лиц к уголовной ответственности, это может быть ответственность за преднамеренное банкротство, уклонение от уплаты налогов. Кроме того, следует внимательно изучить альтернативные пути урегулирования спора, например, ставки коллекторских агентств на соответствующие услуги. Но пути решения проблемы можно искать до момента прекращения конкурсного производства.

Так, конкурсное производство завершается на основании определения о завершении конкурсного производства, которое принимается арбитражным судом. Такое определение подлежит немедленному исполнению. Юридическое лицо считается ликвидированным с момента внесения записи в реестр. Документом, свидетельствующим о ликвидации юридического лица, будет соответствующее свидетельство.

Судебная практика

В судебном порядке суды очень часто удовлетворяют требования о взыскании задолженности в ходе конкурсного производства. В качестве примера можно назвать Постановление ФАС Волго-Вятского округа от 17.02.2012 по делу N А43-7281/2011, в котором в судебном порядке кредитор смог подтвердить наличие задолженности по договору аренды.

Очень скользким моментов в части взыскания задолженности является вопрос солидарной ответственности. Например, должник взял кредит или заем с поручителями. Стоит помнить, что требования могут быть предъявлены к поручителям. Такой вывод подтверждается в Определении Верховного Суда РФ от 31.07.2012 N 5-КГ12-18. Суд удовлетворил иск к поручителям, так как факт ненадлежащего исполнения обязанностей по кредитному договору доказан, а в силу солидарного характера ответственности поручителей и должника у банка возникло право требовать погашения задолженности от поручителей. Поэтому кредитору всегда нужно помнить, что право требования о погашении задолженности можно предъявить к третьим лицам.

Вместе с тем, нельзя вернуть долг, если документально не установлена сумма такого долга. В качестве примера можно назвать аудиторские, консультационные услуги, которые определены договором, но стороны не подписали акты приемки-передачи или акты сверки взаиморасчетов. В качестве примера можно назвать Постановление ФАС Волго-Вятского округа от 19.08.2011 по делу N А79-7871/2010. Суд установил, что у кредиторов отсутствуют доказательства, позволяющие определить стоимость оказанных ответчику конкретных юридических услуг согласно перечню, установленному договором. И на этом основании судом было отказано в удовлетворении требований.

Следует также помнить, что если в договоре предусмотрены штрафные санкции, то в рамках взыскания задолженности в ходе конкурсного производства, они начисляться не будут. В Постановлении ФАС Волго-Вятского округа от 18.11.2010 по делу N А43-21728/2009 суд пришел к соответствующему выводу о неправомерности включения в реестр требований кредиторов требования о взыскании суммы задолженности по оплате обслуживания кредита, об уплате процентов по кредиту и штрафных санкций, начисленных за осуществление процедуры наблюдения. Данный вывод суда правомерен, поскольку как мы помним, на время конкурсного производства вводится мораторий на начисление штрафных санкций.

Кроме того, необходимо отметить, что конкурсная масса может уменьшиться за счет расходов компании в рамках конкурсного производства. Так, в Постановлении ФАС Западно - Сибирского округа от 08.10.2010 по делу N А46-19316/2006 суд пришел к выводу о том, что расходы, направленные на взыскание задолженности в пользу должника, в том числе подбор квалифицированных специалистов для оказания юридической помощи должнику, при их документальном подтверждении осуществляются за счет конкурсной массы.

Эта особенность также должна быть учтена при оценке альтернативных путей взыскания задолженности.

В заключение следует отметить, что в случае банкротства контрагента многие компании просто «опускают руки» и считают, что взыскать долг невозможно. Вместе с тем, нужно помнить, что возможно найти пути решения

Требование о признании незаконным бездействия конкурсного управляющего, выразившегося в непринятии мер по взысканию дебиторской задолженности, судом правомерно удовлетворено, поскольку конкурсным управляющим не представлено доказательств проведения мероприятий по взысканию дебиторской задолженности либо реализации мер по поиску документации, необходимой для ее взыскания в судебном порядке

Постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 26.08.2013 N 17АП-9633/2010-ГК по делу N А60-10944/2010

Дело N А60-10944/2010

Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего Мартемьянова В.И.,

судей Романова В.А., Чепурченко О.Н.,

при ведении протокола помощником судьи Габдрахмановой И.М.,

при участии:

от иных лиц, участвующих в деле, представители не явились,

лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом в порядке статей 121, 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на Интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда,

на определение Арбитражного суда Свердловской области

вынесенное судьей О.Э.Шавейниковой в рамках дела N А60-10944/2010

о признании несостоятельным (банкротом) закрытого акционерного общества "Агрогаз" (ОГРН 1026602176160, ИНН 6652011870),

установил:

Определением Арбитражного суда Свердловской области от 22.04.2010 в отношении закрытого акционерного общества "Агрогаз" (далее - должник, ЗАО "Агрогаз") введено наблюдение, временным управляющим утвержден Семенов Сергей Валерьевич.

Конкурсный кредитор ООО "Фирма "Десерт" (далее - ООО "Фирма "Десерт") обратился в арбитражный суд с заявлением о признании незаконным бездействие конкурсного управляющего ЗАО "Агрогаз" Семенова С.В., выразившееся в не принятии мер по взысканию дебиторской задолженности (с учетом уточнения, принятого судом в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Определением Арбитражного суда Свердловской области от 27 июня 2013 года (резолютивная часть объявлена 20 июня 2013 года) заявленные требования ООО "Фирма "Десерт" удовлетворены, признано незаконным бездействие конкурсного управляющего ЗАО "Агрогаз" Семенова Сергея Валерьевича, выразившееся в не принятии мер по взысканию дебиторской задолженности ЗАО "Агрогаз".

Полагает, что судом первой инстанции и апелляционным судом уже был рассмотрен вопрос законности/незаконности действий/бездействия конкурсного управляющего, выразившихся в неисполнении обязанности по взысканию дебиторской задолженности. Конкурсным кредитором не представлено доказательств, подтверждающих, что имеются какие-либо дополнительные обстоятельства, свидетельствующие о наличии оснований для повторного признания судом незаконными указанных действий конкурсного управляющего. Указывает, что в силу п. 2 ч. 1 ст. 150 АПК РФ производство по жалобе подлежит прекращению.

Указывает, что не обязан был взыскивать дебиторскую задолженность в случае, если данная дебиторская задолженность реализовывалась на торгах. В результате заключения соглашения об отступном размер требований, включенных в реестр, уменьшился на сумму требований ООО "Уромгаз", в результате чего вероятность удовлетворения требований ООО "Фирма "Десерт" и остальных кредиторов увеличилась.

Законность и обоснованность определения суда первой инстанции проверены арбитражным судом апелляционной инстанции в соответствии со ст. 266, 268 АПК РФ.

Проведена оценка дебиторской задолженности должника. Согласно отчету N 00158/04/10/10 от 04.10.2010 "Об оценке: рыночной стоимости права требования, принадлежащего ЗАО "Агрогаз" как кредитору неисполненных денежных обязательств по оплате фактически оказанных услуг на сумму 72016478,01 руб." рыночная стоимость дебиторской задолженности должника определена в сумме 23519725,57 руб. с учетом НДС.

Определением суда от 26.01.2012 по настоящему делу признано незаконным и отменено решение комитета кредиторов ЗАО "Агрогаз", принятого на заседании от 11.07.2011, о списании с баланса ЗАО "Агрогаз" дебиторской задолженности в сумме 72 016 478 руб. 01 коп. Постановлением Семнадцатого арбитражного апелляционного суда N 17АП-9633/2010 от 07.03.2012 определение оставлено без изменения.

Определением суда от 26.01.2012 признано незаконным бездействие конкурсного управляющего ЗАО "Агрогаз" Семенова С.В. по не взысканию дебиторской задолженности ЗАО "Агрогаз". Постановлением Семнадцатого арбитражного апелляционного суда N 17АП-9633/2010 от 02.04.2013 определение также оставлено без изменения.

Суд первой инстанции, удовлетворяя заявленные требования, указал на то, что конкурсным управляющим не представлено надлежащих доказательств, подтверждающих как невозможность взыскания дебиторской задолженности в судебном порядке, так и невозможность формирования за счет этой задолженности конкурсной массы, так и проведение конкурсным управляющим поиска необходимой для взыскания в судебном порядке документации.

Изучив материалы дела, рассмотрев доводы апелляционной жалобы и письменных отзывов на нее, исследовав имеющиеся в деле доказательства в порядке ст. 71 АПК РФ в их совокупности, арбитражный апелляционный суд пришел к следующим выводам.

Дела о несостоятельности (банкротстве) в силу ч. 1 ст. 223 АПК РФ и ч. 1 ст. 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным АПК РФ, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

В соответствии с частью 1 статьи 60 Закона о банкротстве заявления и ходатайства арбитражного управляющего, в том числе о разногласиях, возникших между ним и кредиторами, жалобы кредиторов о нарушении их прав и законных интересов рассматриваются в заседании арбитражного суда не позднее чем через месяц с даты получения указанных заявлений, ходатайств и жалоб, если иное не установлено названным Законом.

По смыслу приведенной нормы, кредиторам предоставлена возможность защиты своих прав и законных интересов путем обжалования конкретных действий (бездействия) арбитражного управляющего в целях урегулирования разногласий и восстановления нарушенных прав. Основанием для удовлетворения жалобы кредиторов на действия (бездействие) арбитражного управляющего является установление факта несоответствия этих действий (бездействия) требованиям законодательства и нарушение такими действиями (бездействием) прав и законных интересов кредиторов.

В целях реализации полномочий, предусмотренных абз. 7 п. 2 ст. 129 Закона о банкротстве конкурсный управляющий обязан предъявлять к третьим лицам, имеющим задолженность перед должником, требования о ее взыскании в порядке, установленном настоящим Законом. Соответственно, к реализации дебиторской задолженности в порядке ст. 139 и 140 АПК РФ конкурсный управляющий вправе прибегнуть лишь при наличии очень существенных оснований полагать, что истребование дебиторской задолженности и ее взыскание в судебном порядке не приведут к эффективному результату.

Судом первой инстанции установлено и материалами дела подтверждается, что конкурсным управляющим должника не представлено суду доказательств, подтверждающих невозможность взыскания дебиторской задолженности в судебном порядке, письменные обоснования нереальности взыскания дебиторской задолженности по каждому обязательству.

Как правильно указал суд первой инстанции, обладая информацией о дебиторской задолженности, являющейся основным активом должника, при наличии судебного акта, которым судом было признано незаконным бездействие по не взысканию дебиторской задолженности, конкурсный управляющий, действуя добросовестно и разумно, обязан был организовать работу по взысканию дебиторской задолженности так, чтобы обеспечить соразмерное удовлетворение требований кредиторов должника за счет сформированной конкурсной массы в сроки, установленные законодательством о банкротстве для ведения процедуры конкурсного производства.

Семенов С.В., игнорируя требования Закона о банкротстве и судебные акты по делу N А60-10944/2010, не только не принимал никаких мер по взысканию дебиторской задолженности, но и в течение длительного времени уклоняется от представления документов, в том числе по дебиторской задолженности ЗАО "Агрогаз". Вместо этого Семенов С.В. предложил кредиторам передать дебиторскую задолженность ЗАО "Агрогаз" в размере 68 111 818 руб. 31 коп. кредитору ООО "Уромгаз" в обмен на исключение из реестра требований данного кредитора в сумме 1 005 486 руб. 18 коп., оформив данную сделку соглашением об отступном.

Довод жалобы относительно того, что производство по жалобе подлежит прекращению на основании п. 2 ч. 1 ст. 150 АПК РФ, является несостоятельным в силу того, что требование кредитора ООО "Фирма "Десерт" относятся к иному периоду бездействия, имевшему место после принятия судами двух инстанций определения от 26.01.2012 г. и от 02.04.2012 г. по рассматриваемому делу, в то время как возражения и доводы Семенова С.В. уже были предметом рассмотрения судами двух инстанций, после чего и были приняты определение Арбитражного суда Свердловской области от 26.01.2012 г. и постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 02.04.2012 г. по делу N А60-10944/2010.

Таким образом, конкурсным управляющим Семеновым С.В. в нарушение ст. 65 АПК РФ не оспорены доводы кредитора ООО "Фирма "Десерт" о незаконном бездействии конкурсного управляющего после 02.04.2012 и непринятии мер ко взысканию дебиторской задолженности ЗАО "Агрогаз", несмотря на то, что один раз судебными актами двух инстанций бездействие Семенова С.В. уже признано незаконным в период с момента открытия конкурсного производства в отношении ЗАО "Агрогаз" по 26.01.2012 г.

Доводы конкурсного управляющего об отсутствии у него обязанности по взысканию дебиторской задолженности после проведения торгов по реализации таковой, судом отклоняются, как противоречащие действующем законодательству, а также вышеуказанным судебным актам, вступившим в законную силу, и направленные на переоценку выводов суда.

Ссылка конкурсного управляющего, что решением собрания кредиторов от 26.03.2013 было принято решение об утверждении соглашения об отступном и передачи в рамках указанного соглашения дебиторской задолженности кредитору ООО "Уромгаз", судом апелляционной инстанции во внимание не принимается, поскольку само по себе указанное обстоятельство не опровергает вышеуказанных выводов суда и фактических обстоятельств, установленных судом, и не свидетельствует о правомерности бездействия Семенова С.В. по анализу и не взысканию дебиторской задолженности в установленном порядке. Кроме того, указанное решение собрания кредиторов в настоящее время оспорено и является предметом судебного разбирательства.

Кроме того, действия конкурсного управляющего по списанию дебиторской задолженности должны оформляться в виде соответствующего приказа и письменного обоснования невозможности взыскания задолженности. Никакого отчета о своей деятельности, отражающего основания для списания либо реализации дебиторской задолженности, а также причины, обосновывающие невозможность взыскания дебиторской задолженности, конкурсным управляющим не представлено.

Поскольку, материалы дела не содержат доказательств проведения конкурсным управляющим должника мероприятий по взысканию дебиторской задолженности либо реализации мер по поиску документации, необходимой для ее взыскания в судебном порядке, суд первой инстанции правомерно признал обоснованным и подлежащим удовлетворению требование ООО "Фирма "Десерт" о признании незаконным бездействия конкурсного управляющего в непринятии мер по взысканию дебиторской задолженности.

Судом первой инстанции правильно установлены фактические обстоятельства, имеющие значение для дела, им дана надлежащая правовая оценка, верно применены нормы материального права, регулирующие спорные отношения.

Исходя из изложенного, оснований для удовлетворения апелляционной жалобы и отмены обжалуемого судебного акта не имеется.

Нарушений норм материального и процессуального права, которые в соответствии со ст. 270 АПК РФ являются основаниями к отмене или изменению судебных актов, судом апелляционной инстанции не установлено.

В соответствии с п. 15 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 25.05.2005 N 91 "О некоторых вопросах применения арбитражными судами главы 25.3 Налогового кодекса Российской Федерации" при подаче апелляционных жалоб на определения, не перечисленные в пункте 12 части 1 статьи 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации, государственная пошлина не уплачивается.

Руководствуясь статьями 176, 258, 268, 269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Семнадцатый арбитражный апелляционный суд

постановил:

Определение Арбитражного суда Свердловской области от 27 июня 2013 года по делу N А60-10944/2010 оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Федеральный арбитражный суд Уральского округа в срок, не превышающий месяца со дня его принятия, через Арбитражный суд Свердловской области.

Председательствующий В.И.МАРТЕМЬЯНОВ

Судьи В.А.РОМАНОВ О.Н.ЧЕПУРЧЕНКО

Отзыв исковых требований должника к третьим лицам может быть осуществлен арбитражным управляющим только после изучения их целесообразности и выводов об экономической обоснованности такого спора. Если арбитражный управляющий этого не сделал, его действия неправомерны. Об этом напомнил Арбитражный суд Северо-Западного округа.

В рамках открытого дела о банкротстве в арбитражный суд с жалобой на действия арбитражного управляющего обратился предприниматель — должник. Он подал ходатайство об отстранении управляющего от исполнения обязанностей, в связи с тем, что последний обратился в арбитражный суд с ходатайствами о прекращении производства по нескольким делам, которые были возбуждены по исковым заявлениям должника к его дебиторам.

Общая сумма требований по этим искам составляет более 1 млн. рублей и может быть направлена на погашение обязательств должника перед кредиторами. Предприниматель решил, что у арбитражного управляющего отсутствует реальная заинтересованность в защите его имущества и удовлетворении требований кредиторов.

Арбитражные суды двух инстанций удовлетворили ходатайство предпринимателя и признали действия арбитражного управляющего незаконными. По мнению судей, это выразилось в отказах управляющего от исков, которые были поданы в арбитражный суд от имени предпринимателя-должника.

Арбитражный суд Северо-Западного округа постановлением от 31.03.2015 по делу №А56-15722/2013 оставил в силе решение, вынесенные судами низших инстанций. Статьёй 60 Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», определено, что основанием для удовлетворения судом жалобы кредитора о нарушении его прав и законных интересов действиями конкурсного управляющего является установление в суде фактов несоответствия действий управляющего требованиям Закона о банкротстве, при условии, что такие действиям нарушают права и законные интересы кредиторов должника.

В обязанности арбитражного управляющего входит: анализ финансового состояния должника и результатов его финансовой, хозяйственной и инвестиционной деятельности, управление имуществом должника, принятие мер, направленных на поиск, выявление и возврат имущества должника, находящегося у третьих лиц, а также принятие мер по обеспечению сохранности имущества должника и предъявление к третьим лицам, имеющим задолженность перед должником, требований о ее взыскании.

Требования всех кредиторов должны быть удовлетворены за счет конкурсной массы, в которую входит все имущество должника, которое имеется у него на момент открытия судом конкурсного производства, а также выявленное в ходе процедуры банкротства. В том числе, к такому имуществу относится дебиторская задолженность третьих лиц перед должником. И такую задолженность можно и должно взыскивать в судебном порядке.

С учетом таких обстоятельств выводы судов о том, что арбитражный управляющий действовал не в интересах должника и его кредиторов, являются обоснованными. Решением суда арбитражный управляющий был отстранен от исполнения своих обязанностей, а его действия по отзыву исков из суда опротестованы.