Любая организация, которая занимается предпринимательской деятельностью, периодически может являться кредитором или дебитором. В случае с дебиторской задолженностью всё выглядит так – предприятию должны деньги, в определённые сроки они должны поступить на счёт фирмы, эти средства имеются на балансе компании.
Если же речь идёт о кредиторской задолженности, то есть обязательствах, которые возникли перед компанией вследствие соответствующих действий, то могут возникать ситуации, когда должник не может выплатить задолженность вследствие банкротства. Вот тогда «на сцене» и появляется конкурсный кредитор.
Определение конкурсного кредитора
Существует такое понятие как «конкурсный кредитор». Оно несколько отличается от обычного заёмщика, часто встречается в случае, когда фирма-дебитор признаётся банкротом, то есть не в состоянии выплатить задолженность.
Рассмотрим примерную ситуацию. Фирма «А» по договору произвела поставку тканей на общую сумму 200 000 рублей. Фирма «В» должна оплатить поставленный товар, который уже находится у неё на складе, в течение 7 дней с момента его поставки. Пока фирма «В» не произвела зачисление средств в полном объёме, фирма «А» является кредитором, следовательно, фирма «В» – дебитором.
Допустим, что фирма «В» в установленные договором сроки не произвела оплату, что происходит далее? У фирмы-должника имеется срок 90 календарных дней для погашения задолженности. Если этого не случится, то фирма-заёмщик имеет полное право на то, чтобы подать заявку в арбитраж для того, чтобы получить статус конкурсного кредитора.
Конкурсный кредитор – это особый статус, который получается в случае невыплаты дебитором возникшей задолженности.
Основные отличия от других кредиторов
Если говорить о долгосрочном сотрудничестве компаний, то такие ситуации случаются часто и не несут в себе никаких рисков и опасности. Фирме-должнику необходимо дать некоторое время для погашения задолженности. Но нередко бывает так, что средств, которые нужно выплатить у предприятия не имеется, а сырьё уже оприходовано и возврату не подлежит. Тогда и возникает необходимость у кредитора в том, чтобы защитить свои права, получить свои деньги.
Защита прав кредитора определяется на законодательном уровне, а именно Федеральным законом №127-ФЗ от 26 октября 2002 года “О несостоятельности (банкротстве)”.
Конкурсным кредитором по закону может стать юридическое лицо, перед которым у фирмы возникла задолженность.
Однако конкурсным не может быть заёмщик, если в соответствии с договором, по которому собственно и производились экономические отношения, оплата должна была производиться бартерным методом.
Главное отличие конкурсного кредитора от обычного заключается в том, что первый является единственным и главным среди остальных. Ведь может возникнуть ситуация, когда фирма должна нескольким предприятиям и не выполнила своих обязательств перед ними в определённом договором порядке. Тогда заёмщики определяют среди себя конкурсного кредитора, для этого необходимо выполнение основного условия. Основным условием является наличие задолженности в размере 10% от общей суммы обязательств должника.
У конкурсного кредитора по отношению к остальным заёмщикам возникают некоторые преимущества.
- Во-первых , он вероятнее всего получит свои деньги первым.
- Во-вторых , он имеет намного больше прав наряду с остальными заёмщиками. Обращаться в Арбитражный суд должен именно конкурсный кредитор, но ему для этого потребуется заручиться поддержкой остальных заёмщиков.
Кто не может получить статус?
В Федеральном законе также имеется полный перечень физических и юридических лиц, которые в определённых ситуациях не имеют право на получение статуса конкурсного кредитора:
- В случае с бартерным методом оплаты;
- Лица, которые имеют взаимную задолженность перед должником;
- Лица, перед которыми должник имеет обязательства личностного характера, которые возникли вследствие причинения вреда здоровью или жизни, а также материального характера;
- Лица, которые предоставляли должнику определённые услуги умственного и интеллектуального характера, которые так и не были оплачены;
- Другие категории физических и юридических лиц.
Более подробно весь перечень имеется в нормативно-правовом акте.
Кроме заёмщиков и должника в процессе признания фирмы банкротом участвует ещё и третье лицо, которое выполняет регулирующую функцию. Это арбитражный управляющий.
Алгоритм действий заёмщиков
Защитить свои права кредитор может с помощью нормативно-правовых актов, которые способны урегулировать споры между коммерческими компаниями.
Признание должника банкротом – это процедура, которая должна производиться в определённом порядке, но инициируется она кредитором.
Кредиторы выступают заинтересованными лицами, они ищут свою выгоду — получение кредитных средств. Для этого предусмотрена специальная процедура и соответствующий алгоритм действий кредиторов.
Для того чтобы признать то, что компания-должник является банкротом, необходимо:
- Включиться в реестр
. Для этого подаётся заявление специальной формы. Реестр – это документально заверенный документ, по которому определяются дальнейшие действия. Лица, которые заключены в реестре, имеют право на удовлетворение требований относительно должника. Для регистрации в качестве кредитора отводится определённый срок.
Точкой отсчёта является момент, когда арбитражный управляющий подал своё заявление в средства массовой информации. - Написать заявление в Арбитражный суд
. Эта инстанция будет рассматривать данное в дело в рамках законодательства.
Для того чтобы вынести положительное решение необходимы доказательства несостоятельности должника произвести выплату задолженности. Если таковых не будет найдено, то решение суда окажется отрицательным. - Если решение о банкротстве было вынесено , то в дальнейшем рассматривается дело о взыскании задолженности.
Арбитражный управляющий на этапе внесения кредиторов в реестр также фиксирует их претензии в денежном эквиваленте. Он определяет порядок выплаты задолженности, то есть очерёдность.
Порядок выплаты задолженности определяет арбитражный управляющий.
После того как заёмщик был внесен в реестр с указанием претензий, он должен получить письменное подтверждение того, что его действия легитимны. Процесс внесения физических и юридических лиц производиться при наличии документального подтверждения того, что у должника имеются финансовые обязательства перед данным лицом.
После получения письма с подтверждением лицо, перед которым у должника возникли обязательства, имеет право потребовать у арбитражного управляющего выписку из реестра. Ждать нужно будет не более 5 рабочих дней, такой срок отводиться управляющему на предоставление данного документа.
В случае банкротства предприятия всем заинтересованным сторонам, необходимо чётко понимать что такое , знать о полномочиях этого органа.
Как происходит увольнение работников при банкротстве, . Соблюдение прав сотрудников позволит спокойно пройти эту неприятную процедуру.
Внесение кредиторов в реестр
Какую информацию может потребовать арбитражный управляющий для внесения кредитора в реестр кредиторов? Если речь идёт о юридическом лице, то нужно предоставить такие данные с документальным подтверждением:
- название фирмы;
- адреса предприятия;
- банковские реквизиты компании.
Если в качестве кредитора выступает физическое лицо, то необходимы следующие данные:
- фамилия, имя, отчество;
- паспортные данные.
Основанием для внесения лиц в реестр является наличие документального подтверждения того, что фирма, в отношении которой возбуждается дело о банкротстве, имеет неоплаченные финансовые обязательства перед заявителем.
У кредиторов существует возможность получить свои деньги даже в случае несостоятельности дебитора их выплатить по договору.
Общее собрание кредиторов
Кредиторы в случае признания должника банкротом должны будут направить свои действия на то, чтобы взыскать задолженность, они заинтересованы в данной процедуре. Для этого проводятся общие собрания. На одном из них определяется, кто будет являться конкурсным кредитором. Далее именно его голос при принятии решений будет являться главным.
Для принятия важных решений могут проводиться голосования. Принимать участие в них могут все заёмщики. Решения, принятые таким образом обязательно учитываются при вынесении решения относительно должника.
Кредиторы, внесённые на момент проведения собрания в реестр, имеют право находиться на собрании и участвовать в принятии решений и других манипуляциях. Перечень прав заёмщиков:
- принимать участие в процессе наблюдения;
- если будет решено производить процедуру оздоровления, восстановления фирмы банкрота, то кредитор должен принимать в этом участие по желанию;
- инициировать замену арбитражного управляющего;
- обратиться в суд для инициирования замены процедуры.
В ролике, представленном ниже, есть полезная информация о статусе конкурсного и финансового управляющего.
Федеральный закон предусматривает некоторые обязательства кредиторов для дальнейшего взыскания средств у должника. В нём прописаны основные положения и требования относительно компетенции данных лиц.
Кредиторы – это лица, за которыми закреплены права денежного требования, обязательным платежам и налогам, зарплате, отпускным и выходным пособиям.
Согласно ГК им признается лицо, в чей адрес юрлицо-должник должен перечислить финансовые средства, выполнить определенный набор работ или передать имущество. Т.е. обязательства могут быть как денежными, так и имущественными.
Кредитор выступает одной из главных фигур в деле о банкротстве. Его интересы: должник должен в ходе процесса исполнить свои финансовые обязательства перед ним.
Если обязательства субъекта дела о несостоятельности не относятся к денежным, то по закону они не заявляются в конкурс. Они предъявляются в суд и рассматриваются в процессуальном порядке вне конкурса.
С позиции субъекта участники могут быть не только физическими или юридическими лицами. Ими могут выступать государство, российские регионы и муниципальные организации. Они также называются уполномоченными органами.
Если у банкрота есть неисполненные обязательства по налогам/сборам, то его кредиторами становится Налоговая служба и внебюджетные фонды (ПФР и ФСС). Они не являются конкурсными кредиторами,т.к. участвуют в процессе не в своих собственных интересах, а от имени уполномоченного их органа власти. Формально уполномоченные органы не входят в перечень участников дела.
Физлица, которые не получили причитающуюся им зарплату и положенные компенсации, также вправе заявить о требованиях в в ходе дела о финансовой несостоятельности.
Не у всех кредиторов есть равные права в делах банкротства. Приоритетным положением обладают - конкурсные, которые непосредственно участвуют в процессе признания банкротства, подают заявления в суд и обладают правами голоса на кредиторских собраниях.
Конкурсные кредиторы это
Конкурсным кредитором признается лицо, который обладает документальными доказательствами сумм обязательств должника и своевременно подало заявление о включение своих требований в реестр управляющему. В ходе заседания арбитража они были включены в реестр.
В число конкурсных кредиторов не входят уполномоченные организации; граждане, перед которыми у должника есть обязательства по возмещению ущерба жизни и здоровья или выплате авторского гонорара (они образуют группу так называемых «привилегированных» субъектов, чьи требования удовлетворяются в первую очередь); учредители компании должника (они не вправе заявлять о своих требованиях в ходе процесса).
Различия между конкурсными и обычными кредиторами в том, что последние могут выступать только участниками дела, тогда как конкурсные - могут также напрямую влиять на ход процесса.
Реестр требований
Реестр требований кредиторов это специальный учетный документ, в котором фиксируются все субъекты дела о банкротстве, заявившие о своих материальных претензиях. Для включения в официальный реестр заимодателю нужно подать заявление, после подачи управляющим соответствующего объявления в СМИ (Коммерсант или Федреестр). На этом этапе производится опись всего имущества должника, которое будет распродаваться в ходе конкурсного производства и выручка от его продажи пойдет на погашение требований участников реестра кредиторов.
Очередность удовлетворения требований
Очередность удовлетворения требований кредиторов зависит от статуса заимодателя. В процедуре банкротства есть те субъекты, которые являлись инициаторами процесса (заявители), а также не инициирующие дело. В свою очередь, последних можно разделить на неочредных и очередных (за ними закреплено право первостепенной оплаты по требованиям).
Неочередные могут быть внеочередными и послеочередными кредиторами. Вне очередности, в частности, исполняются требования по судебным издержкам, арбитражным услугам, текущим расходам, зарплате, обязательным платежам (только если подобные обязательства возникли после инициации дела о банкротстве).
После погашения всех внеочередных претензий идет черед послеочередных. Они могут поступать от учредителей компании-банкрота и кредиторов третьей очереди (это те, которые объявили о своих материальных претензиях после закрытия реестра).
Требования, предъявленные после установленного срока, рассматриваются арбитражем после введения наблюдательной процедуры. Опоздавшие участники не относятся к субъектам банкротного дела. По завершению конкурсного производства и в случае принятия решения о ликвидации, их требования считаются аннулированными.
Права кредитора
Ст. 11 Закона о финансовой несостоятельности посвящена именно определению кредиторских прав. Теоретически заимодатели неплохо защищены перед законом. За ними закреплены следующие права:
- они могут получить интересующую их информацию о финансовом положении должника, а также коммерческие сведения в любое время по требованию (из отчетов управляющего об анализе на фиктивное банкротство, о проведенной инвентаризации);
- они обладают правами голоса на собраниях, правом созыва и делегирования полномочий кредиторов (именно на собраниях решаются ключевые вопросы);
- подбирать кандидатов на должность арбитражного управляющего;
- привлекать контролирующих неплательщика лиц к субсидиарной ответственности;
- контролировать работу управляющего, обжаловать его решения, пассивность, снимать с должности;
- выносить протесты о разногласиях, жалобы и возражения и пр.
Важное значение в банкротных делах принадлежит кредиторским собраниям. Его участниками имеют право быть конкурсные кредиторы и уполномоченные органы. На 1-ом собрании обычно вырабатывается общая стратегия проведения процедуры признания должника несостоятельным.
Конкурсные субъекты дела о несостоятельности могут избирать процедуру банкротства (наблюдение, санация, внешнее управление) и участвовать в ней напрямую, а также ходатайствовать о замене процедуры.
Использование всех правовых инструментов, имеющихся в распоряжении участников дела о несостоятельности, увеличивает шансы лиц на получение с нерадивой компании денег.
Обязанности
Обязанности кредиторов тесно связаны с их правами. Так, они обязаны подавать в суд ходатайства по интересующим их аспектам правилам законодательства. Они должны прилагать документальные доказательства, подтверждающие неисполнение перед ними обязательств должником (договора, неоплаченные счета и пр.).
В непосредственную обязанность заимодателя входит контроль за работой управляющего и проверка его на возможные злоупотребления.
Предприятие занимающееся производством хлебобулочных изделий, заключает договор с поставщиками сырья. В обмен на 100 тонн зерна, оно обещает предоставить 30 тонн готовой продукции. Не сумев вовремя рассчитаться, организация признается должником, но поставщик сырья не может быть назначен конкурсным кредитором, поскольку перед ним у компании-банкрота нет денежного долга.
С другой стороны банк, у которого та же фирма берет ссуду на развитие производства и не укладывается в положенный срок, будет назначен конкурсным кредитором. Это же относится к другим участникам процесса, перед которыми у банкрота существует финансовая задолженность.
Не все граждане и юридические лица, имеющие право на денежную компенсацию от несостоятельной компании, признаются конкурсным кредитором. Закон исключает из этого перечня лиц, понесшие от ответчика моральный, физический ущерб, обладатели авторских прав за интеллектуальную деятельность, работники, не получившие заработную плату.
Они включаются в реестр в качестве лиц, чьи требования удовлетворяются в 1 и 2 очередь, но на общем собрании не имеют права голоса и не могут принимать решения.
Требования
Законодательство выделяет три вида кредитных требований:
Денежные требования;
Не денежные требования;
Требования, связанные с погашением долгов по заработной плате.
Все они заносятся в реестр, управление которым осуществляет держатель, избранный на общем собрании. Реестр носит обязательный характер, когда число конкурсных кредиторов превышает 500 участников. В остальных случаях его наличие желательно, поскольку здесь указывается порядок погашения задолженности. Расчеты ведутся только в рублевом эквиваленте, если они имеют валютное выражение, производится конвертация по действующему курсу ЦБ РФ .
Здесь же устанавливается срок, назначенный для предъявления ипебований, информация о кредиторах, размер долга, основания взыскания, очередность.
Выдвигаемые претензии в требованиях кредиторов, могут быть связаны:
Основным долгом и процентами;
Возмещением убытков, штрафов;
Пени, начисленной в период действия моратория, когда суд ограничивает текущие платежи;
Имущественным залогом должника.
Право судебного обращения о замене банкротства санацией и наоборот.
Именно они являются основными участниками общего собрания кредиторов, обладая правом голоса и способностью принимать решения, недоступные другим участникам, включая суд и управляющего .
К сведению
В 2012 году Пленум ВС РФ наделил конкурсных кредиторов правом, оспаривать решения судебных инстанций, если они считают свои законные интересы нарушенными. К числу оснований иска, относится ничтожность сделки, недостоверность представленных сведений. Процедура обжалования производится в общем судебном порядке.
Полномочия
Уже на первом собрании кредиторов, участники имеющие право голоса, способны назначить арбитражного управляющего, причитающиеся ему выплаты и вознаграждение. Также они имеют исключительные полномочия в сфере:
Принятия решения или направление ходатайства в арбитраж о банкротстве, конкурсном производстве , финансовой санации, внешнем руководстве предприятием, изменении сроков их проведения;
Выбора держателя реестра из списка аккредитованных кандидатур;
Заключения мирового соглашения;
Избрания председательствующего в совете кредиторов;
Определения вопросов относящихся к его компетенции;
Утверждения необходимых требований к кандидатурам внешнего, административного и конкурсного управляющего.
С 2008 года общее собрание, где правом голоса обладают конкурсные кредиторы, уполномочено прекращать хозяйственную деятельность должника. При этом не должны пострадать медицинские, оздоровительные учреждения, коммунальная инфраструктура городов и сельских поселений. После принятия соответствующего решения, назначенный управленец обязан в трехмесячный срок, прекратить продажу товаров и оказание услуг организацией должником.
Заявление о признании конкурсным кредитором
Получение статуса конкурсного кредитора производится по требованию физического или юридического лица, перед которым у должника имеются невыполненные обязательства финансового характера. Оно идет в форме заявления в Арбитражный Суд, где указывается:
Точный адрес судебной инстанции;
Реквизиты должника, его налоговые данные, адрес;
Реквизиты кредитора. Для физических лиц это ФИО и домашний адрес, для юридических лиц – наименование и почтовый адрес;
Доказательства задолженности в виде документов, кредитных договоров, судебных постановлений;
Подпись истца.
Суд рассматривает заявление, вынося вердикт на основании представленных доказательств. Положительное решение отправляется управляющему процедурой банкротства, после чего заявитель включается в реестр требований в качестве конкурсного кредитора .
Требования должнику
Размер требований к должнику конкурсным кредитором устанавливается на этапе наблюдения , когда стороны определяют свои цели, а суд определяет их обоснованность. Впоследствии конкурсный кредитор может предъявлять несостоятельному заемщику как уже установленные, так и новые требования финансового характера. Утвержденные претензии подтверждаются соответствующими вердиктами суда.
Каждое требование вносится в 30-дневный срок с момента публикации о наблюдении за компанией и направляется трем адресатам:
Должнику;
Арбитражному Суду;
Арбитражному управляющему.
Правомочность в рассмотрении претензий и их внесении в реестр принадлежит исключительно суду, уведомление остальных участников носит формальный характер. В то же время сторонам предоставляется право оспорить требование конкурсного кредитора . Такая возможность имеется у:
Должника;
Временного управляющего;
Других кредиторов;
Лиц представляющих соучредителей должника или его собственника (унитарного предприятия).
Информация
При рассмотрении ходатайства, суд учитывает представленные истцом основания в виде документов и других доказательств, являющихся основанием обращения.
Очередность выплат
Конкурсные кредиторы относятся к кредиторам третьей очереди, обязательства перед которыми выполняются после удовлетворения требований лиц получивших физический ущерб, работников предприятия, имеющих долги по зарплате, участников авторского договора.
Если оставшаяся сумма оказывается недостаточной для покрытия требований всех конкурсных кредиторов, сумму распределяют пропорционально. Аналогичные положения содержатся в законодательстве западных стран США, Великобритании, Франции.
Если во время выплат конкурсным кредиторам, с заявлением в суд обращаются лица первой и второй очереди, денежные поступления приостанавливаются, возобновляясь только после удовлетворения обозначенных требований.
Срок предъявления требований конкурсных кредиторов
Требования к должнику выдвигаются в срок 30 дней с момента опубликованной информации о наблюдении за деятельностью потенциального банкрота. Аналогичный период действует на стадии финансовой санации. При конкурсном производстве период составляет 2 месяца со дня принятия решения.
Претензии рассматриваются судом в течение месяца, при этом учитываются возможные возражения. Они подаются должником, другим кредитором, временным управляющим в течение 15 дней с момента истечения месяца, положенного конкурсному кредитору для выдвижения требований.
Конкурсный кредитор – это организация или сотрудник, перед которым компания, подвергающаяся процедуре банкротства, имеет денежные обязательства.
Отличия от обычного кредитора
Эти два понятия не всегда представляют собой одно и то же. Точнее, не каждый кредитор является конкурсным. Последний принимает участие в процедуре банкротства не как стороннее лицо, а как ее участник . Он заносится в реестр, вне которого обычный кредитор участвует в процедуре только в плане защиты своих интересов.
Занесенный в реестр конкурсный кредитор может оказывать влияние на ход процедуры, в том числе отстаивая свое право удовлетворять требования по долгам в числе первых. Это обстоятельство полностью соответствует законодательству, а стать им имеет право любое лицо, юридическое или физическое, перед которым обанкротившаяся компания имеет долги.
Его права и полномочия
Согласно действующему законодательству , участвовать в собрании кредиторов, которое является неотъемлемой частью процедуры банкротства, могут только конкурсные кредиторы и представители официальных органов, чьи требования на момент проведения этого собрания присутствуют в реестре.
Подобные сборы проводятся для того, чтобы выработать общие решения для проведения процедуры банкротства. Самым главным в этом отношении является первое собрание. По факту оно является коллегиальным органом, который принимает решения по поводу удовлетворения требований кредиторов.
Будучи участниками собрания, они имеют следующие права:
- Участвовать в наблюдении за должником.
- Участвовать в работах по финансовому оздоровлению компании.
- Обращаться в суд и ходатайствовать о смене арбитражного управляющего.
- Обращаться в суд с целью смены процедуры банкротства.
Важно отметить, что конкурсный кредитор может повлиять на выбор арбитражного управляющего, его назначение или замену .
Подробную информацию о рассматриваемых лицах вы можете узнать из следующего видео:
Заявление от конкурсного кредитора
Помимо участия в процедуре банкротства, данное лицо может стать и ее инициатором . Для этого организации или физ. лицу, имеющему невыплаченные долги, необходимо подать в арбитражный суд . В тех случаях, когда документ подается от имени компании, подписывать его должен руководитель.
Какая информация должна быть приведена в заявлении?
- Точное наименование арбитражного суда, его адрес.
- Реквизиты фирмы, которая является должником, в том числе ее адрес, название, номер в ЕГРЮЛ, индивидуальный налоговый номер и т. д.
- Реквизиты кредитора, подающего заявление. Для физического лица это будут ФИО, адрес, для компании – название, юридический и почтовый адреса.
- Указание суммы задолженности и оснований ее возникновения – исполнительные документы, судебное решение и т. д.
- Пожелания по поводу того, кто должен быть назначен арбитражным управляющим, адрес организации, членом которой он является.
- Подпись руководителя компании-кредитора или подающего заявление физического лица и дата подачи бумаги.
Заявка может быть подана как от одного из кредиторов, так и от группы, к примеру, работниками компании, имеющими невыплаченную заработную плату или иные выплаты.
К заявлению также необходимо приложить:
- Документы, доказывающие существование долга перед кредитором. Это могут быть заключенные договора, копии решений суда, исполнительные документы и другие официальные бумаги, подтверждающие наличие задолженности.
- Документы, подтверждающие право на подачу заявки от лица-кредитора. Это может быть решение учредителей компании, доверенность и т. д.
Получив такое заявление, суд начинает проверку его обоснованности. По результатам судебного заседания требования могут быть признаны обоснованными – в этом случае будет введено наблюдение за фирмой. Но также кредитор может получить и отказ, если его требования обоснованными признаны не будут.
Конкурсный кредитор может сыграть в деле о банкротстве очень большую роль, если его требования справедливы, а все действия соответствуют законодательству.
